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銀行監(jiān)管在EB-5中有什么作用

編輯:yxy 時間:2018-09-20 16:38:57 瀏覽量: 文章糾錯

EB-5美國投資移民,只需要在美國任意一個地方投資100萬美元,或者是在低就業(yè)地區(qū)投資50萬美元,創(chuàng)造就業(yè)崗位就可以獲得美國綠卡。但是這些所有申請包括后續(xù)的投資都需要在監(jiān)管銀行的監(jiān)管之下進行。

EB-5申請過程中,通常由監(jiān)管銀行提供第三方的監(jiān)管服務。移民規(guī)定里面,你的投資款將會在5-6年的時間斷斷續(xù)續(xù)發(fā)給你。具體流程是:投資者的投資款,是先打到監(jiān)管銀行監(jiān)管的賬戶內(nèi),再由監(jiān)管銀行根據(jù)監(jiān)管協(xié)議中規(guī)定的條件,支付或退還受監(jiān)管的資金,使得EB-5資金在滿足協(xié)議約定的條件前,在銀行的監(jiān)管中。

而且申請過程中會簽署監(jiān)管協(xié)議,這是移民市場的慣例,也是EB-5行業(yè)的市場標準。當然移民局并沒有強制性要求。

銀行監(jiān)管在EB-5中有什么作用

放款條件:

為了約束彼此,確保申請者將資金投入在最初的約定項目之中,資金被放置在監(jiān)管銀行的監(jiān)管賬戶之中。下面列出的是最常見的幾種情況:

1. I-526獲批時放款

EB-5資金保留在監(jiān)管賬戶內(nèi),直到EB-5投資者提供I-526申請獲批的證明。一旦監(jiān)管代理收到這個通知,將會依據(jù)項目文件,將投資款放款到指定的項目公司賬戶中。

這里面存在著資金的延遲性問題,為了顧全這一點,移民局的審批已經(jīng)有所加快,但是作為資金支配者自己要能夠去把握這樣的時間差。

2. 遞交I-526申請時放款

監(jiān)管代理收到這個通知,將會依據(jù)項目文件,將投資款放款到指定的項目公司賬戶中。

若是遇到時局動蕩的時候,移民局的審批完全不能確定時間,而這時候,定然是等不到這筆錢去救濟的,必定是需要自己抵抗住所有的可能風險。

3. 復合放款條件

有些監(jiān)管協(xié)議中,要求滿足,I-924樣本審批通過,或者該項目一定要募集到多少投資者,第一個投資者的I-526獲批等幾個復合條件后,再將投資款放款到指定的項目公司賬戶中。具體可以咨詢律師,或者是專業(yè)人員,這里面的細節(jié)太過于繁雜。

4. 分階段放款

在這個階段的時候就是上面提到的幾種情況的“混合”,并且監(jiān)管協(xié)議擬定了放款的階段。通常來講,一部分的資金在遞交I-526申請時放款,剩余的部分,是在I-526獲批時放款。在這兩個階段,放款通知條件,同上面所說的情況一致。

未釋放的EB-5資金,通常作為還款儲備金,給那些可能I-526被拒的EB-5投資者還款。

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退款

如果I-526被拒,你的那些投入資金是否會退還給你呢?

EB-5項目一般會有幾萬美金的項目發(fā)行費用,發(fā)行費是項目運作和融資的費用開銷,慣例上是不會全額退款的。還有一些其他情況的話,中介服務費,依據(jù)情況不同而不同。律師費,依據(jù)情況不同而不同。但是,可以確定的是移民局的收費是不會退的。翻譯公證的費用也不會退還。

監(jiān)管銀行的必要性,毋庸置疑,特別是在I-526被拒之后,能夠達到退款的目的,這對于EB-5投資者來說,有一定的保障。

監(jiān)管賬戶的局限性

監(jiān)管銀行能做到的只是放款之前的監(jiān)管。放款之后會怎樣,根本沒法觸及。

EB-5資金,從監(jiān)管銀行進入項目之后。現(xiàn)在的目前管理完全無法監(jiān)督這筆資金的使用。這種類型監(jiān)督機制到目前沒有完善。

那些,SEC所處罰的項目,并非沒有使用監(jiān)管銀行,而是在監(jiān)管銀行放款之后,沒有獨立的第三方來監(jiān)督項目方如何使用資金,并且避免挪用或者濫用EB-5資金。

這是EB-5行業(yè)目前的通病啦,發(fā)展都是會在前期的時候遇上這樣那樣的問題,相信在未來,這些問題將會得到很好的解決。

監(jiān)管銀行在這其中所扮演的角色是在EB-5申請過程中,監(jiān)管銀行是第三方的監(jiān)管角色。投資者的投資款,是先打到監(jiān)管銀行監(jiān)管的賬戶內(nèi),再由監(jiān)管銀行根據(jù)監(jiān)管協(xié)議中規(guī)定的條件,支付或退還受監(jiān)管的資金,使得EB-5資金在滿足協(xié)議約定的條件前,在銀行的監(jiān)管中,使用這筆資金。

EB-5項目主要使用三種監(jiān)管方式

銀行監(jiān)管在EB-5中有什么作用

提前放款

這種方式是,如果說項目通過了I-924審批,同時投資人的I-526申請也獲批。滿足這兩種情況之下,所有資金會從監(jiān)管賬戶進行釋放。但是這種方式的資金監(jiān)管周期也會比較長。一般來說,項目預審批時間需要12個月,有的需要18個月。時間的滯后性,導致EB-5資金不能按時進入項目,時間差,必定讓自己的投資受到一定的影響。

解決方法是,彌補時間差,在項目推廣前就去爭取拿到項目的預審批。

預留賬戶

I-526申請遞交后,規(guī)定是會將大部分資金釋放進入項目,只保留項目總資金的20%,用于I-526被拒的返款。剩下的資金在監(jiān)管賬戶中保存到I-526獲批。這種方式的缺點的明顯之處就是,一旦項目被拒,則所有投資者的I-526都會被拒。

全部放款

想要獲得全部款項的釋放,前提是開發(fā)商進行擔保,并承諾當投資者I-526申請被拒,就會在3個月內(nèi)向投資者返款。但是這種方式只會在實力強,信譽良好的開發(fā)商之間存在。

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